九龙坡区打非月报（2025年第1期 总第18期）

国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》 为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，近日，国家金融监管总局印发《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》共五章五十八条。主要内容包括：一是总则。明确《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体等。二是合规管理架构和职责。明确合规管理架构、合规文化培育、董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，合规管理部门的职责与分工等事项。金融机构应当在机构总部设立首席合规官，原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到有机统筹、有效衔接。三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员，通过合规人员的专业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、预警提示权等履职保障。四是监督管理与法律责任。明确相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为予以严肃追责，加大惩戒力度。五是明确《办法》施行日期及过渡期等事项。下一步，金融监管总局将持续指导金融机构健全合规管理机制，强化经营行为约束，提升合规管理质效，在法治轨道上推动金融业高质量发展。

普法教育 | 清退回款？清退通知？清退登记？别让骗子再骗你一回 2025年1月6日，国家金融监督管理总局重庆监管局发布消息，有不法分子借“清退回款”之名，冒充官方人员、伪造金融监管部门文件，悄悄撒下了诈骗的大网。其作案手段如下：

手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。

手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。

手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”。如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真地操作转账，不法分子将迅速转移资金并藏匿。

以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失等心理特点进行诈骗。重庆金融监管局提示：金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。请消费者提高警惕，谨防上当受骗。

消费者如果有借款、理财、保险等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融服务。一旦遭遇诈骗或者发现涉嫌违法犯罪线索，及时向公安机关报案反映有关情况，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或者人员，避免再次受骗。同时，注意留存证据，积极提供线索,配合公安机关案件侦查，尽力挽回损失。

九龙坡区开展岁末年初防范打击非法集资集中宣传活动

为进一步提高群众对非法集资的防范意识，积极推进非法集资源头治理，让群众度过安乐、祥和的新春佳节，2025年1月16日上午10点，区政府办公室联合谢家湾街道、谢家湾派出所、黄家码头社区、农业银行九龙坡支行在华宇春江花月广场开展“发放打非宣传小袋子，守护居民钱包大袋子”为主题的岁末年初防范打击非法集资宣传活动。

本活动通过发放口袋、折页、手帕等宣传品形式，向过往群众介绍了非法集资活动的性质、种类、形式和危害，提醒广大群众对“高额回报”“快速致富”的投资项目擦亮眼睛，警惕各类名义的非法集资，提升防范意识，拒绝高利诱惑，树立正确理财观念。下一步，我区将持续加大防范非法集资宣传力度，让防范非法集资的警钟长鸣，全力守护居民的财产安全。此次活动共发放宣传折页约800余份，接待咨询群众约500人次。

广大群众发现涉嫌非法集资风险线索的，可通过重庆市地方金融监督管理局官方微信公众号“重庆金融安全卫士”进行举报或通过信件、电话等多种方式向区打非办进行举报。

举报电话：023-68788560

来源 | 区打非办